防骗知识手册

　　近年虚假信息诈骗越来越多，要做好防骗知识准备，下面是学习啦小编精心为你们整理的防骗知识手册的相关内容，希望你们会喜欢!

　　防骗知识手册 (应对虚假信息诈骗专业版)

学习啦在线学习网 　　近年虚假信息(电信)诈骗案件种类及典型案例 第一部分

　　近年虚假信息诈骗案件种类及典型案例

学习啦在线学习网 　　虚假信息诈骗犯罪特点：

　　虚假信息诈骗犯罪亦称电信诈骗犯罪，是借助现代通信和金融便捷服务网络而滋生蔓延的新型犯罪之一。传统诈骗犯罪(以见面接触方式)主要采取利益诱惑和帮助求福消灾的手段实施诈骗，受骗上当的基本局限在贪利心重的人群。2005年4月以来，伴随着现代通信和金融业务快速发展，出现的以台湾人为主体的虚假信息诈骗犯罪则针对人们普遍存在的“惧损避害”、 “情义救助’’、“特殊需求”等心理，翻新花样，并利用政法机关、银行、电信部门公信力，编造针对多种心理特点的虚假信息不断升级诈骗手段。犯罪针对的是大范围不特定人群、涉足通信、网络、金融货币通存通兑覆盖的广阈地域。上当受骗者涵盖了社会的各个阶层，其中也不乏领导干部、专家学者，境外居民;侵害的地域涉及全国各地，.以及境外多个国家和地区。案件的发案数量及涉案金额呈逐年上升趋势。单起案件的案值从初期时不足万元发展到如今的几万、几十万，甚至上百万元。 此类犯罪特点概要：第一，利用互联网、电话等通信工具，或通过投寄信件、张贴广告、报刊登文等方式针对不特定的多数人散发虚假信息;第二，实施上述诈骗犯罪过程中，行为人不与被害人发生直接接触;第三，骗取公私财物数额较大以上。

　　案件种类及典型案例：

　　一、针对惧损避害、求平安心理

学习啦在线学习网 　　1.虚构事主身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费诱骗储户到ATM柜员机转帐存款(俗称电话欠费诈骗)

学习啦在线学习网 　　诈骗手法：拨打固定电话

　　诈骗电话内容：“您好，这里是电信公司，您家的固定电话已欠费2000元，需及时缴费，否则要强行处理，如需帮助请按9号键”。

学习啦在线学习网 　　诈骗陷阱：一旦事主轻信，往往容易被犯罪分子以种种借口诱导到ATM柜员机上操作，在不知情的情况下将存款转帐至骗子帐户。 典型案例：(1)2009年4月1 6日l 2时40分许，李先生(65岁) 报称，其于4月1 6日9时46分许通过家中固定电话0596-2921***一接来电显示为0193852201的电话(警方注：来电显示前几位数为0193、0190、0196的号码均为境外或网关电话)，称其家的固定电话已欠费，需及时缴费，否则要强行处理，如需帮助请按9号键。事主按9号键后，一女子在电话中称其家的固定电话没有欠费，而是有人利用李先生的名字在厦门某电信营业厅开办了一部号码为0592-2520***的固定电话，并开通了国际长途，欠费2380元，要李先生报警，同时帮其免费接通所谓的公安局电话，一名自称厦门市公安局警察李国华接了电话，并报警号为047586，该警察称有人用李先生的名字在厦门招商银行新开办了一账户，且该账户与他们正在侦办的一起恐吓案有关，要求李先生配合，并说为了安全起见，要为李先生的银行卡加密，要其到附近的建设银行ATM柜员机进行操作。事主信以为真，持其建行卡到家门口附近的建行ATM柜员机上按对方的要求进行操作。经打印“自助终端客户凭条”，发现其银行卡内的钱49850元人民币被转走，随后报警。

　　(2)2009年4月l 8日11时许，厦门王先生家中电话(5999***) 接到一个无来电显示语音电话，内容：你的电话号码5072***已经欠费3458元，如有疑问可按“O”号键转人工服务。王先生就按照提示按了“O”号键进入人工服务，一名自称是电信局工作人员的女子称王先生于2009年2月9日在湖滨北营业厅申请安装了号码为5072***的电话，该号码现已经欠费3458元，并使用尾号为0993的招商银行卡代扣话费。王先生告诉她地址等内容都不对，其没有申请那部电话。该女子就叫王先生报案，并说可以帮转接省公安厅分管的部门，随后一名自称是省公安厅的男子与王先生通话，在向王先生询问了事情经过后说等一下会有具体办案人员跟其联系，随后挂机。过了一会儿，一名自称是公安厅民警“陈惠文’'拨打了王先生家电话向王先生了解事情经过后，询问其有几张银行卡，卡内余额等内容，接着说经调查，该招商银行卡有大量金额进出，涉嫌洗钱，可能是王先生个人信

学习啦在线学习网 　　息泄露被犯罪分子所利用，还说要把电话转接到银监会，让他们帮王先生处理，随后，电话被转接了，自称叫 “李明华的男子对王先生说已了解情况，要求王把其所有的钱款转到一张卡上，尔后再跟他联系并提供一个电话号码(15160016***)。王先生信以为真,就把几张卡上的钱都转入一张建设银行卡 (4367421930031184***)上，随后，王先生于建行的柜员机边用手机18906056***与15160016***联系，对方还是那个自称”李明华”接的，他要求王先生在柜员机上按照他的指示操作，把王先生那张建设银行卡内的钱转入他们提供的一个安全账户，他们为其修改条形码，王先生那张卡24小时后才可使用，王先生就在柜员机上一边接听他的电话，一边按照他的指示操作。操作完毕后，银行大堂经理问其操作什么，王先生就把事情经过告诉他，经理要求其赶快停止操作，王先生才发现被骗，共被骗走人民币35430元。

　　(3)要求事主使用ATM柜员机英文界面进行转帐诈骗的新型案例：2009年1月1O日中午l 3时许，福州王先生(45岁)接一电脑语音电话，对方称王先生的电话欠费2000多元，如有异议按数字9。王先生就按9键查询，一名男子说王先生于2008年12月l3日在泉州申请安装过电话，该电话欠费2000多元。王先生称未申请过电话，对方就说可以将电话清除，但要王先生去泉州公安局报警。几分钟后王又接到一(来电显示为0190852***)电话，一名男子自称是泉州公安局的，并称王先生涉嫌一起重大经济犯罪案件，可能被判3—5年，在此之间要冻结其财产。王先生声称自已没做过，对方称王先生只要将银行里的钱取出，就不会被冻结。王先生说商业银行有2万多的存款，对方就要其赶紧去取钱，并让另一个公安局的人打电话来。随后所谓另一个公安局的人就打来电话(来电显示为0190886***)，自称公安局主任，了解情况后要王先生换一部手机，要进行全程录音。王就用手机(13600893***)接对方电话，之后按对方要求到商业银行取了28000元现金，并重新到工商银行办一张牡丹灵通卡后，将28000元现金存入该卡内。紧接着，对方称要对该存款进行认证，又要王先生到ATM柜员机上操作。王便按对方提示，在ATM柜员机上以英文界面进行操作。操作完毕后，对方便要王先生回去，第二天再用该卡。

　　王先生晚上在家查看银行凭条时，发现自己的近3万元钱被转入6222024402010380***的帐号里，才发觉被骗。

　　警方提示：“虚构事主身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费诱骗储户到ATM柜员机转帐存款”是2006年至2008年一度出现“虚构返还话费、水电费”骗局的升级版。当时犯罪分子系冒充电信公司、水电公司等以“返还话费、水电费”名义实施诈骗。犯罪分子拨打被害人住宅电话或手机，谎称公司按规定返还电话费或水电费，要求被害人提供帐户，并询问帐户余额。若余额少则谎称不能开通电子银行帐户，余额多则要求到ATM柜员机上按其指令操作办理“开通电子银行帐户”，实际上是进行转帐操作，诱骗将被害人将帐户钱款转入骗子指定帐户。或在电话中冒充电信工作人员，以“系统故障导致多扣428元电话费，现要将话费返还”的借口要求事主持银行卡到柜员机进行操作，进而诱使事主将卡内存款转至诈骗集团预先准备的作案账户内。

学习啦在线学习网 　　还发现一些诈骗犯罪团伙使用网关电话(也称网络电话)更改来电显示为银行客服电话95533(建设银行号码)、95588(工商银行号码) 等方式冒充电信部门工作人员拨打事主电话，称其一部电话已欠巨额话费，要求其与公安机关联系;随后冒充公安民警，告诉事主其身份可能被人冒用开通电话并欠费，还可能涉嫌参与洗钱犯罪;紧接着再冒充检察官，恐吓事主其已被列入犯罪嫌疑人将被判刑，且其全部资产将被冻结;最后再冒充银行工作人员，告诉事主可以通过申请银行账户保护，并为其提供了所谓的安全账户，要求事主将名下帐户所有存款存入该安全账户，最终骗取事主全部资产。

学习啦在线学习网 　　上述案例中，事主若接来电显示前几位数为0193、0190、0196的号码就应判明系境外或网关电话，电信局不可能用这种电话与客户联系。公安机关不可能要求事主通过ATM柜员机来“认证"存款余额，ATM柜员机的英文界面功能与中文界面是一样的，也无增设所谓的“认证”功能，骗子要求事主进入英文界面操作是为了更顺利诱骗事主操作转帐，以免认识中文的事主在转帐过程产生疑问而中止操作。

　　2.冒充公安机关或其他办案单位人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗

学习啦在线学习网 　　诈骗手法：拨打手机或固定电话

学习啦在线学习网 　　诈骗陷阱：犯罪分子以办案单位工作人员的名义通过网关电话给事主拨打电话，使事主来电显示为办案部门对外公布的固定电话号码，谎称在侦办一起案件中发现用事主身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，并以录口供为由，询问事主以其身份开户的所有银行账户的账号及存款数额，最后称其身份可能已被犯罪分子盗用，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求事主将钱款存入所谓的“安全账户”，以达到其诈骗钱款的目的。

　　典型案例：(1)2008年1 2月，朱女士1351596****的手机接到显示号码为0591-87093999(福建省公安厅对外公布的固定电话号码)的电话，对方自称是福建省公安厅工作人员，称朱女士牵扯到一起诈骗案，等会儿法院会和她联系。一会儿后，朱女士又接到0591—87087883(福建省高级人民法院对外公布的固定电话号码)的电话，自称是法院工作人员，称为了查清案情要朱女士将自己的财产存款全部转入法院安全帐户，卡号为6222024100007**** 58(户名石庆伟)，等查清案情再返还。于是朱女士便于当日11时许在工商银行滨北支行将人民币89000元转入该账户。后朱女士发现被诈骗后报警。

　　(2)2009年4月1 4日9时许左右，叶女士(45岁，福州人)手机接到来显为1 3926962*****的“漳州公安局民警”电话，称叶女士电话欠费，为了预防他人使用叶女士的身份证窃取账户并进行洗钱犯罪，告诉事主按照对方的要求到银行办理两张新的银行卡，各转5万元人民币到不同的帐号上。叶女士按对方要求到工商银行开办了2张新的银行卡，并分别从新的银行卡(帐号：622202 1 40200773*****)转5万元到对方帐号(6222022002003217*****);另一张新的银行卡(帐号：622202l402004773***)转5万元到对方帐号(6222022002003 l89****)。后来发现被骗遂报案。

学习啦在线学习网 　　(3)2009年4月28日l 5时许，南平陈女士，在家中接到一个没有来电显示的语音电话，称她在厦门身份被人盗用并在建设银行开户透支8万元，已被冻结，自称是厦门的杨警官说帐号被透支，涉及到一起重大案件，又一自称是厦门银监局要对银行帐户进行加密，叫

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　　警方提示：“冒充公安机关或其他办案单位人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗”，是上述“虚构事主身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费诱骗储户到ATM柜员机转帐存款"诈骗方式的升级版，特点是将原电信公司欠费提示电话改变为直接以公安局民警身份拨打事主电话，并以谎称事主涉案必须转移存款，增强欺骗性。有的要事主将个人身份开户的所有帐户内存款转存到所谓的公安局或法院、检察院的“安全帐户’’接受审查。有的如上述案例手段要求事主将原帐户存款取出再存入新开帐户，再到ATM柜员机按其指示操作“加密保护”，实质是转帐，骗走存款。

学习啦在线学习网 　　上述案例中，福建省公安厅和福建省高级人民法院对外公布的固定电话号码均只能接听而无外拨功能，来电显示“059 1-87093999”、 “0591-87087883”定是被虚拟号。此外，目前任何公安、检察、法院等部门都未设立“国家安全账号’’等名目的银行账号，也不可能通过电话要求将你的存款转存至指定“安全’’账号。通常单位帐户的户名一定是单位名称，决不会是个人姓名，出现个人姓名的一定是个人帐户。所谓“公安、检察、法院的安全账号”、“国税局退税电脑连接账号”等根本不存在，更厂不可能以个人姓名出现。

　　3.虚构购车退税实施诈骗

　　诈骗手法：拨打手机

　　诈骗陷阱：犯罪分子事先设法获取购车人的详细信息，以国税局或财政局工作人员名义，通过电话或短信联系事主，谎称根据国家近期出台的相关政策，其可以享受购车退税政策，并报出事主及车辆信息来骗取信任，有时还主动让事主拨打“领导”电话或语音电话，取得信任后，遂让事主通过ATM柜员机上按要求操作退还税额，卡内全部资金随即被转帐。

学习啦在线学习网 　　典型案例：(1)2009年1月l 5日下午，福州侯先生接到一陌生女子电话，称其是否叫侯**，是否有买一部闽AE8***的小车。在得到肯定答复后，该女子又说现在购买汽车均有退税，今天是最后一天，

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　　(2)2009年4月1日，福州薛女士(45岁)报案称，当日11时1 2分，其手机接到一个来电显示为13474135***来的电话，一名自称税务局工作人员的女子对薛女士说其购买的宝马汽车因购置税降低要退8000多元，让薛女士和号码为01051669***的电话联系办理退税手续。薛女士拨打了号码为01051669***的电话，一名自称税务总局的男子让薛女士到ATM柜员机子上操作办理退税手续，薛女士按该男子的要求在ATM柜员机子上操作，后发现卡号为4367421 820030245***的建行账户中的49986元人民币被转到一个陌生账户中，随即报案。

学习啦在线学习网 　　(3)2008年1 2月6日，谢女士接到自称是国家退税中心的电话(号码：l 5 8 ll 663***)，称其于2007年9月购买的汽车现在可以退车辆购置税，要求与号码为O 1 05 l 664***的电话联系，同时给其一个退税编码 (3 8678)以及帐号(60l 3 8678)和密码(246586)。接着，谢女士拨打号码为：4006758***的电话，对方系语音提示，让谢女士输入对方之前给的帐号和密码，结果操作失败。谢女士又给对方拨打电话反映该情况，对方要谢女士直接到银行柜员机操作，于是谢女士就持农行卡(卡号： 622848007007 l 280****)到海沧生活区农行按对方提示操作转帐，49998元人民币，又持建设银行卡(卡号：622700l 935 1 90 1 25***)到海沧生活区建行操作转帐29999元人民币到对方帐号上(户名：张乐，农业行帐号：62284802l 0336782****)，后来发现没有得到退税的钱，才发觉被骗，先后被骗走人民币79997元。

　　警方提示：骗子所称“征十退三”的说法完全是骗局。更要注意的是，有的骗子目前已利用任意显号技术手段，使其打给购车人的电话号码显示为国税局真实对外联络号码，因此更具欺骗性。警方提醒广大市民：投递在市民邮箱里的所谓有奖问卷是泄露市民个人信息的新渠道，而大型商城的会员卡信息、网上填报的个人资料都可能成为犯罪分子窃取个人信息的捷径，千万不要轻易填写;在接到陌生电话或短信时，要冷静思考分析，不要轻易相信所谓的汽车退税、购房(电话)退费等幌子，更不能按照对方要求在ATM柜员机上进行操作。如果真有退税政策出台，新闻媒体会报道告知，希望人们明辨真伪，遇到以上情况要及时向公安机关报告。

　　上述“虚构事主身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费诱骗储户到ATM柜员机转帐存款”、“冒充公安机关或其他办案单位人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗犯罪”、“虚构购车退税实施诈骗犯罪”等3种诈骗案件，2008年以来在各地持续发生，请广大市民注意防范。

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　　诈骗手法：手机短信，拨打手机或固定电话，电脑语音提示 诈骗短信内容:“银联中心通知，您的银行卡正于福州沃尔玛购物

　　中心进行刷卡消费3 890元，此笔金额将从您的帐户中扣除。如有疑问请咨询0591-87161***”。

　　诈骗陷阱：客户一旦拨打提示的电话，对方自称XX银行客户服务中心，要客户持银行卡到ATM柜员机输入密码进行查询、设置所谓“防火墙”保护、开通网上电子银行帐户等操作，实际是进行诈骗转账。

　　典型案例：2009年4月7日1 2时40分许，事主廖女士(49岁)报案称，其于4月7日上午8时许，收到一条来自13929377***手机发的短信，内容为“农业银行通知贵用户4月6日在国美电器交易9699元，这笔交易金额将于两日内从您的其他账户扣除，电话2809***。”接信后，事主拨打了该联系电话，电话接通后，一个自

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　　警方提示：各家银行均有固定客服电话，系24小时热线，只有5位数，绝大多数以9开头，此案中涉及农业银行的固定客服电话是95599，银联的固定客服电话是95516，遇相关疑问客户应拨通固定客服电话查询，切不可轻信并联系不明短信和来电所提供的普通号码，提防“中套”被骗。

　　5.以张贴ATM柜员机虚假告示、温馨提示方式实施诈骗 诈骗手法：在ATM柜员机上张贴虚假告示

学习啦在线学习网 　　诈骗告示内容:”由于ATM柜员机系统终端升级，储户办理业务中，遇到不出钞、不吐卡等情况，请不要离开，立即致电24小时银联服务电话3689***”。

　　诈骗陷阱：一旦用户与犯罪分子联系后，犯罪分子设计套取用户银行卡密码，等银行卡用户离开后返回ATM柜员机，取出堵塞出卡口的异物及银行卡，从而盗取用户卡内的现金。

学习啦在线学习网 　　典型案例：lO月8日6时许，甘先生在罗源城关东大路的中国农业银行ATM自动取款机取钱，输好密码后钱却未出来。甘先生很着急，看到自动取款机左边贴了一张“温馨提示”的纸条，甘按照提示上所说的，拨通了269137***电话。一名自称是银行工作人员的男子让甘先生账户上的钱转到他指定的一个帐户内，然后再从这个帐户内把钱取出来。于是甘先生就按照对方的要求，把原来卡上的35566元

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　　警方提示：请广大银行卡用户在遇到银行卡被ATM柜员机吞卡后，不要与不明张贴告示提示的陌生电话联系，更不能透露自己银行卡信息，应该与所持银行卡的银行固定客服电话联系，如果发现出卡口或出钞口异常堵塞可拨打110电话报警。各银行24小时固定客服电话：工商银行95588; 农业银行95599;中国银行95566; 建设银行95533; 交通银行 95559; 兴业银行 95561; 招商银行95555; 邮政储汇局95580;光大银行95595; 民生银行95568; 华夏银行95577; 中信实业银行95558;农村信用社96336：银联 95516;恒生银行 800—83808008;深圳平安银行400-6699999。

学习啦在线学习网 　　6.虚构退医疗保险佥实施诈骗

学习啦在线学习网 　　诈骗手法：拨打手机或固定电话

　　典型案例：2008年以来，泉州警方连续接报案：犯罪分子假冒医保中心工作人员以“退还医保费用”为由，取得被害人信任后通过诱导其在ATM柜员机上操作转帐程序的方式骗取钱财。2008年3月1 2日，泉州警方在江西赣州市区一出租房内抓获2名犯罪嫌疑人，缴获一批手机、银行卡、存折、群发器等作案工具。经查，犯罪嫌疑人通过拨打电信“黄页”上的电话与被害人取得联系，问对方是否有办理和使用医保卡，如果对方回答有，便谎称自己是医保公司的工作人员，可以退还对方的医保费用，取得对方信任后，就要求被害人到ATM柜员机上操作转帐程序，将被害人卡内的钱转到其指定帐户内，从而骗取钱款。

　　7.设置银行部门“远程面试，，骗局实施诈骗

　　诈骗手法：通过报纸、网络发布诈骗广告

　　典型案例：2 O 0 8年3月，事主玲玲从某人才招聘网站上看到了**银行招聘柜台营业员的广告，遂向招聘邮箱里发了一份简历。次日，玲玲就接到一名自称***银行办公室“王主任“的电话，说银行方面觉得玲玲符合条件，可以直接通过招聘第一关，进入面试程序。玲玲

　　问“王主任”去哪儿面试，结果被告知要进行“远程实战操作面试”，并介绍了“面试”流程：面试者要提供银行卡号，银行人事部将往卡里汇1O00元;面试者到就近的银行柜员机前，与人事部通电话，在电话中按银行指令操作取钱，若能在限定时间内把钱取出后再转账回银行，就算过关。玲玲信以为真，便到某银行ATM柜员机前等待“远程实战操作面试”。结果面试时“王主任“谎称银行系统出了问题，要求玲玲先从自己卡里转账1OOO元到银行账户(警方注：实际是犯罪嫌疑人的账户)，以尽快完行成“面试”，之后会返还给玲玲。心急找工作的玲玲没想太多，就将钱转账了过去，等她再联系“王主任”时，电话已经打不通了，这时玲玲才知道被骗了。

　　二、针对贪利心理

　　8.虚构大公司庆典中奖实施诈骗

　　诈骗手法：邮寄虚假宣传单或发送手机短信

学习啦在线学习网 　　诈骗短信内容：“香港兴明集团30周年喜庆，您的手机号已获奖36万元。请速与0731—6l35***联系，网址：WWW.HKXM88.COM"。 诈骗陷阱：事主联系了所谓的“兑奖热线“电话后，犯罪分子即以需先汇“个人所得税”、“公证费”、“转帐手续费’’等种种借口诈骗钱财。

　　典型案例：2009年2月25日，林先生报案称，其收到一张从江西寄来的明信片，信中夹有一张热烈庆祝三星电子进驻中国市场l 5周年的抽奖活动单，林先生收到该抽奖单之后通过刮奖发现自己中了二等，信以为真，即按对方提供的电话(Ol0-5l667***、010-51299***)拨打过去咨询，对方声称二等奖是一辆小汽车，要求林先生汇去公证费和手续费等，林先生就按对方提供的帐号6228480010389954***，收款人李斌，先后汇去了44580元，汇完之后再与对方联系时，发现对方的电话已无法打通，遂发现被骗。

　　警方提示：目前，各大公司的有奖酬宾或抽奖活动一般采取电视抽奖、现场抽奖、或到公司现场兑奖方式，所需的“个人所得税，，

　　等各种税费都已从奖金中直接扣除，因此，所谓“手机抽奖”、缴纳“个人所得税”，等均为诈骗陷阱。

　　9.假冒香港“六合彩“公司提供特码

　　诈骗手法：发送手机短信或在网络上发布虚假的“六合彩，“特码 诈骗短信内容之一：“总部来料115期《鼠狗》大胆下注平均买三百元中后与13631577367高小姐订下期一肖中特，连续提供两期付三千元守信者再合作三期特号!”

学习啦在线学习网 　　诈骗陷阱：若事主联系指定电话，对方即谎称要求先汇“会员费”、“特码费”、“保证金“等等，骗取钱财。

　　典型案例：2008年11月23日9时30分，南平林先生(43岁)报案称，其在家中上网发现有讲卖六合彩特码的书刊(每本890元)，并留联系人丁先生电话13728638***，主任0085269917***，于是就打电话过去，对方让林先生汇钱到李娟的帐户(中国邮政储蓄帐户，帐号：6221885 840043704***)，先后汇了书刊费890元、公证费2000元、个人所得税费5000元、手续费2万元及所谓可以退还的保证金5万元、加上红包8800元，共计86690元钱。汇款从9月12日至lO月14日止，但未收到书。其在网页上看到有个投诉网址：WWW.886**.COM，林先生即登录该网址，并与网页上所留联系人联系，(联系人曾先生电话13717455***，查询电话00852230502***，主任0085230198***，办公室008-5265896***)。对方称可以代其投诉追回汇款，但又陆续叫其交上9月30日至l O月1 O日三笔手续费1 0%要5789元，开通国际IP费用

学习啦在线学习网 　　8000元、退回款费41 67元，共计1 7965元，汇到曾心平邮政储蓄里，帐号是：606020005244569***，后来林先生又在网址内找到另一个投诉网址：WWW.406**.COM，上面有投诉联系人李先生1 3662257*料，行长主任1 3689507***， 办公室电话0085268364***， 邮蓄电话07552 1 572***，其要林先生汇调查费800元、手续费5840元、红包2万元汇到何志明邮储帐号6221 885840049903***上，还要汇个人所得税1 0%的1 9465元、保证金52300元、港币转入民币24000元、行长红包2万元、副行长红包2万元、保证金45000元至陈贵阳邮储22 1 885840050023***帐号上，接着又要求汇给刘主任红包2

学习啦在线学习网 　　万元至张伟伟邮储6221 885840053043***帐号上。接着林先生又找到WWW.3720**.COM网站，上有胡先生联系电话1 3282555***，办公电话：0085265848***，客户热线，杨建明，电话0085269979*****，办公电话0085265 848***，对方又叫林先生汇接案受理费2800元、律师费1 0800元、重接案受理费5600元、投诉诉讼费用49809元至胡毅钲邮储622 1 88401 00043料摹帐号上。林先生又于2008年11月4日在WWW.MY5**.COM网站上交了33 1 6元案件受理费至王伟(王伟手机号：13687526***)邮储6221 884010004442***帐号上，至此，其共计被骗401069元。

　　警方提示：在我国(除香港、澳门特别行政区，台湾外)，任何从事“六合彩”投注、坐庄、信息发布等相关行为均为违法，任何“六合彩，网站均为违法网站。中国大陆官方发行的彩票的兑奖方式仅为各彩票发布站点兑奖和地市级彩票管理局兑奖2种方式，任何所谓网上兑奖或电话兑奖方式均为犯罪分子诈骗钱财的手段。请群众不要轻信上当，并及时报警。

　　10·以网络赌球为名实施诈骗

　　诈骗手法：通过网站发布诈骗消息

　　典型案例：2009年1月初，厦门辜先生(33岁)在互联网上看见一则提供足球彩票信息的广告，之后辜先生即与网页所留电话联系，一名自称是“利泰国际足球咨信有限公司“黄总的人，说公司有专业人员对足球进行分析，还称要获得彩票信息必须先成为会员，并要交会员费20万元。随后辜先生按对方要求于1月9日在建行向对方所提供的帐号转帐20元，之后辜先生又多次与对方电话联系，对方又以会员费涨价、要给足球分析师红包、到时中奖要分红给他们但需先交分红的钱等理由，自1月1 5日至2月9日，诈骗辜先生钱款达56 1 000元。辜先生称从其多次汇款至今，对方从来没有给他提供任何有关足球彩票的信息，因此发现被骗。

　　11.假网络购物诈骗

　　诈骗手法：网络网页

学习啦在线学习网 　　诈骗陷阱：若联系指定电话，骗子往往要求事主先将商品预付款、特报井电先舌公上用、诉行话2税包睹帏副电电

学习啦在线学习网 　　托运费等汇入指定帐户实施诈骗。 。

学习啦在线学习网 　　典型案例： 2009年3月28日，事主陈先生报案称： 3月23日20时左右，其在网上看到有一部诺基亚N8 1手机标价700元，随即拨打对方电话，并按对方要求在建行将700元钱汇到其指定的帐号，3月25日、26日、27日对方又以各种借口，要陈先生汇款，陈先生又在建行分八次共40400元汇给对方指定的帐号，共计损失高达40400元。后来家属发现被骗了，带事主到派出所报警。

学习啦在线学习网 　　警方提示：不要轻信异常优惠的商品信息，在进行交易时，请向相关工商部门认真核实提供商品的商家的真实情况，并尽量采取“货到付款“方式进行交易。

学习啦在线学习网 　　12.虚构电话中奖实施诈骗

　　诈骗手法：拨打手机或固定电话

　　典型案例：2009年3月l2日7时许，福清王先生(40岁)接一个电话，称香港龙达公司在做活动，王先生的手机号码中了一等奖，奖金是13.5万元，联系电话为13063167***，王先生即打电话过去，对方要求王先生办理一张邮政储蓄卡，以便汇款，同时说办完卡后可以拨打15860206***电话查询奖金是否有汇到国际银行帐号，并与林建华联系，林的电话号码为13159462***。后来，王就拨打林建华的电话，林在电话上说要想取得13.5万元奖金，要先交汇款费、押金、税收费等费用，后来王先生按对方要求分9次共汇了73500元人民币，最终没有收到所谓的“奖金“，才知道被骗。

　　13.虚构QQ中奖实施诈骗

　　诈骗手法：依托QQ聊天工具发布诈骗消息。

学习啦在线学习网 　　诈骗信息内容：***号码用户，您中了腾讯公司成立1 O周年抽奖活动的二等奖，奖金为5.8万元人民币，客服联系电话号码089868003663，网址www.1 0000pe.com。

　　诈骗陷阱：犯罪分子利用网络游戏和即时通讯等平台，发布诸如网络游戏账号、QQ、淘宝旺旺用户等中奖提示信息。当用户拨打指定“客服中心”电话联系领奖事宜时，犯罪分子往往以缴税为借口骗取汇款。

学习啦在线学习网 　　典型案例：厦门钱先生(38岁)报案称， 2008年9月21日，其

学习啦在线学习网 　　QQ收到一条中奖的信息，信息上称钱先生中了腾讯公司成立lO周年抽奖活动的二等奖，奖金为5.8万元人民币，信息上同时显示客服联系电话号码网址，钱先生按信息上提供的电话号码和对方联系，对方要求钱先生要先缴交风险押金、快递费、税收等费用合计人民币15600元。钱先生于9月21日在建行向对方提供的账户分4次汇入人民币1 5600元。9月22日，钱先生接到对方的电话，称其9月2 1日的银行汇款流水号3519816010050000***被他们公司抽中为特等奖，奖金为58万，但必须在9月22 El15时之前缴交该奖金的1O%即人民币5.8万的税收，钱先生再次汇款42400元。后怀疑被骗，打电话到深圳公证处证实腾讯公司并无举办此活动。

学习啦在线学习网 　　警方提示：请勿轻易相信互联网上网络游戏和即时通讯等平台里的中奖提示信息。犯罪分子利用事主占便宜的心理往往以多种借口连续骗取事主多次汇款，若被骗;应立即停止汇款并向当地公安机关报案。

　　14·以办理无息、低息贷款为由实施诈骗

学习啦在线学习网 　　诈骗手法：手机短信、网络消息、报纸广告

　　诈骗短信内容：“你好!飞天公司在本市，长期为资金短缺者提供贷款，月息3%，无抵押，无担保，当天可办理，请电1 5879936***张经理”。

　　诈骗陷阱：犯罪嫌疑人通过网页、短信、报刊散发虚假低息甚至无息贷款信息，事主与其联系后，被要求向指定帐户汇验资款，以证明还贷能力，因此造成经济损失。

　　典型案例：2009年3月25日，事主欧先生(46岁)从网站上看到一则“无抵押贷款”消息，随即于3月27日与网页上留下的电话联系。对方自称“诚信融资有限公司刘经理"，可以按欧的要求做抵押贷款25万元，利息O.8点，但是要先收一季度的贷款利息。事主同意并向“刘经理“提供的一个银行账号汇入利息款6000元。紧接着，“刘经理”以贷款规定需要交公证费为由，要求事主再汇5000元，事主即按对方要求分3次汇5000元。3月30日，又一个自称“建设银行的陈主任”(手机：15064329***)打电话给事主，称向“刘经理”贷款25万的事情需要验事主的流动资金，要求事主自己开一个银行

　　帐号，把钱存进去，由他来查验，需要5万元的流动资金。事主信以为真，按对方要求开了一个建设银行帐户。之后，欧先生就又打电话告诉陈主任讲已开好银行卡号了，陈主任又叫事主把这张卡开通手机银行，关联手机号码就是15064329***(陈主任的手机)，便于他查验。当时，事主又相信了、并开通了手机银行。接着，事主先后三次存入5万元到自己的银行帐号。当时，事主第一笔存完时再存第二笔，发现第一笔的25000已经被转走再存第三笔时，第二笔的5500也被转走;后第三笔1 9550也被转走了。当时，事主还问陈主任这个怎么回事，陈主任讲：是他将些钱转走、封存，便于验资。当时，事主还是相信了。陈主任跟事主讲，随后贷款给事主的工作人员会在建设银行出现，贷款给事主。事主等了很久始终没见到，就拨打陈主任电话、刘经理电话，发现他们都已关机。欧先生才知道自己被骗。

学习啦在线学习网 　　警方提示：“办理无息贷款”是继“办理低息贷款”后的翻新手法，主要是抓住人们以为办无息或低息贷款合算的心理，设陷阱诱骗上钩者用银行卡到ATM柜员机操作“验资”、“付息”向诈骗帐户转帐，或以诱骗上钩者开通网上银行后登陆其预设的陷阱网站“验资”证明有还款能力，窃取帐号和密码，再盗走帐户存款余额。事主遇此情况万万不可开通网上银行后登陆对方提供的陷阱网站“验资”，以防帐号和密码被窃后损失存款余额。