合规知识考核题库
学习啦在线学习网 对合规人员实施科学的绩效考核，是合规部门实施绩效管理、优化人力资源配置和提高合规管理水平的需要。以下是由学习啦小编整理关于合规知识考核题库的内容，希望大家喜欢!
合规知识考核题库
学习啦在线学习网 1、 2014年1月1日后，县级及以下金库包括虚拟金库上缴人行或同业银行的现钞必须进行清分整点。(对)
2、 营业网点负责人为尾箱监管第一责任人，负责检查本机构网点各类尾箱有关制度执行和落实情况，及时纠正违章违规行为。(对)
3、 外币现金，需点钞机清点，禁止单一采用机具清点。要认真鉴别真伪，准确掌握残缺、污损钞票的收兑标准，因残缺、污损不能直接收兑的，可以进行托收处理。(错)
学习啦在线学习网 4、 当各网点无法满足客户小面额现金需求时，应做好预约登记工作，预约应统一登记，由指定专人负责每日检查客户预约情况，督促落实客户预约及回复工作，避免引起客户投诉。(对)
5、 2014年底实现人民币存取款一体机对外支付人民币冠字号码记录可查询，对于无法记录人民币冠字号码的存取款一体机，必须要关闭循环功能。(对)
学习啦在线学习网 6、 柜面用于直接支付，经现金集中处理部门集中清分配送的整捆现金，其查证机构为现金集中处理部门。(对)
7、 在查库过程中，金库管库员或尾箱经管人要始终在场，配合查库，但不能参与清点。(对)
8、 各级行上缴人行假币浓度居高不下或假币浓度波动性较大的机构进行重点检查，采取必要管控措施，最大限度提高假币浓度。(错)
学习啦在线学习网 9、 网点营业期间，无论是核定尾箱、日间操作尾箱，还是临时现金尾箱、领缴款尾箱均应指定尾箱经管人;均应在经管人视线范围内管理;均应人离箱锁，尾箱钥匙放在抽屉;均应置于监控录像下(空置尾箱除外)。(错)
学习啦在线学习网 10、 武汉城区各机构均须为客户无偿兑换小面额现金，现金备付应为主办网点标准的一半以上，且至少要有2个券别的小面额现金可兑换;(对)
11、 每日终了，无论是否发生业务，重空尾箱/重空库房必须在CIBS系统中做日结交易;重空库房门一经开启或重空尾箱/重空库房一旦发生交易，当日日终必须轧库。(对)
12、 STS系统上线后，属于纳入系统管理的暂付暂收款项业务子类，发生挂、销账须在系统内完成，也可以在核心直接发起业务。 (错)
13、 “8421028零售委托贷款放款专用账户”是暂收类账户，应纳入暂付暂收款项管理。(错)
学习啦在线学习网 14、 核心系统内部对账记录及其他对账资料，由对账部门(单位)负责装订，经对账人员及其主管签章确认后，定期交档案保管部门作为会计档案保管，保管期限(三年)。采取系统自动对账的，可采用光盘等其他介质保管。(错)
学习啦在线学习网 15、 8534个人代收付BGL账户挂账，原则上挂账时间应控制在T+1日。(对)
16、 “8421零售委托贷款放款专用账户”当日转入的资金，原则上应在当日进行销账，要确保账户余额为零。(对)
17、 每月进行印章清理、核对，并做好相关记录。 (对)
学习啦在线学习网 18、 ATM吞没卡每日应及时处理，ATM长短款按规定列账、销账 。(对)
学习啦在线学习网 19、 印鉴册应由专人管理，营业终了必须随尾箱入库保管。(错)
20、 每日营业终了，核对代发工资金额与代发成功清单和未入账成功清单合计金额是否相符，审核未成功入账金额与未成功入账清单是否相符、销账时是否正常。 (错)
21、 网点负责人每月彻底核点查库(含ATM)、重要空白凭证、贵金属等，检查账实是否相符。 (对)
22、 每周查看是否存在连续三个工作日超库存的情况。 (对)
23、 业务经理每月是否按照相关规定核点柜员尾箱库存现金(含ATM)、贵金属、重要空白凭证、代保管有价单证、e-token账实是否相符。(错)
24、 每日营业终了确认押运人员身份后办理尾箱交接和登记。(对)
学习啦在线学习网 25、 自查系统采用实名制，各用户应确保个人密码不泄露，禁止使用他人用户名，以便分清自查流程中相关责任。 (对)
26、 固定自查和动态自查相关记录至少保存3年。(错)
学习啦在线学习网 27、 2003年4月12日，某银行储蓄所吊顶脱落，砸伤2名员工导致残废，经协调，员工内部退养，并赔偿医疗费，此事件属于操作风险事件。(对)
28、 商业银行进行操作风险管理的目标就是消除风险，实现零风险。(错)
29、 保险是弥补操作风险损失的重要方式，因此银行无需对已有保险的项目再进行操作风险的管理。(错)
30、 当监控发现某“关键风险指标”突破了黄色区域时，相关部门必须对其关键风险指标进行密切关注，并采取适当的措施使关键风险指标数值回到绿色区域。(对)
31、 风险等级的确定,所有问题均应依据我行操作风险分类相关管理制度明确风险等级，分为“很高”、“高”、“中”、“低”、“很低”五个等级。(对)
32、 检查发现问题的基本信息均应通过操作风险管理信息系统(ORMIS)登记和报送，包括问题描述、整改单位、整改计划、验证标准等要素。但不包括风险等级。(对)
33、 内控整改应遵循动态监控原则。即建立整改过程持续跟进机制，相关职能部门及时掌握、分析整改进展、变化或异常情况，判断整改质效，指导、督促整改工作，定期报告监控情况。(对)
学习啦在线学习网 34、 行内部门检查发现的问题，由检查部门确定问题的风险等级。(对)
35、 整改验证是指根据事先确定的标准，对整改单位执行整改计划的状况及效果进行核实、评价的管理活动。整改验证一般是通过现场核查、抽查、访谈或者非现场业务系统数据筛选和分析、调阅工作资料或文件、查看录像等合理有效的方式进行。(对)
学习啦在线学习网 36、 操作风险非财务影响指由操作风险损失事件引起的非财务损失，包括客户/服务、声誉、员工、法律/监管影响。(对)
学习啦在线学习网 37、 反洗钱系统中生成的可疑交易应直接上报中国人民银行，无需进行人工分析。(错)
38、 金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。(对)
学习啦在线学习网 39、 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱24、工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。(对)
40、 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。(对)
41、 填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。(错)
42、 个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。(对)
学习啦在线学习网 43、 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询。(错)
学习啦在线学习网 44、 如果一笔外汇资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑外汇资金交易报告标准，则只报告可疑外汇资金交易月报表即可。(错)
45、 规章制度学习啦在线学习网是依照《中国银行规章制度管理办法(2007年版)》制定的、对本行内部经营管理事项进行规划、组织、协调、约束或指导的规范性文件,由有权主体以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。(对)
学习啦在线学习网 46、 各二级分支行及以下机构可以制定规章制度。(错)
47、 授权是指上级机构或岗位根据业务发展和内部控制的需要，授予下级机构或岗位一定权限的内部管理行为。分为机构基本授权、岗位基本授权及特别授权。(对)
48、 授权有效期内，受权机构行长或岗位的变更不影响机构或岗位授权的效力。(对)
49、 关联交易单笔监控是指在单笔交易达到一定金额时即应报送审查的监控模式，持续监控是指在同一关联方在连续十二个月内的同一类交易累计达到一定金额时即应报送审查的监控模式。(对)
50、 《中国银行关联交易管理办法(2011年版)》规定，资金交易等具有即时成交特点的交易仅实行单笔监控。监管机构认可无需合并计算的，以及获得监管豁免审议披露的交易仅实行持续监控。(错)