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国债逆回购保本保收益

时间: 宋鹏849 分享

  伴随着年末临近而不断推升的资金价格,在沪深两大交易所,债券逆回购利率亦明显攀升,在大多时候收益率普遍超过同期银行理财产品收益率,在后市不够明朗、震荡市犹存的行情下,国债逆回购的投资价值凸现。下面由学习啦小编为你分享国债逆回购保本保收益的相关内容,希望对大家有所帮助。

  什么是国债逆回购保本保收益

  一、首先,我们简单回顾一下国债逆回购的含义:国债逆回购交易其实是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。其交易方向为“卖出”资金;“价格”为约定年化收益率。

  二、回购交易的操作要点

  1、只要开通A股股东账户(股票账户),即可以通过交易系统自助操作,无需签署协议。

  2、交易规则

  (1)委托方式:在股票账户内选择“卖出”。

  (2)委托价格:按回购国债每百元资金应付的年收益率报价,报价时可省略百分号(%)。

  ①价格变动单位

  沪:0.005或其整数倍 ; 深:0.01或其整数倍

学习啦在线学习网   ②价格申报限制:买入不得高于“现价”10%,卖出不得低于“现价”10%。

学习啦在线学习网   (3)委托数量:我司系统债券都是按张(面额100元)存放,按张委托。系统若显示“无可用资金”,可依旧按照“拟投入逆回购操作金额除以100 后所得整数值”作为委托数量进行操作。沪:100手即1000张(10万元)的整数倍;深:1手即10张(1000元)的整数倍。

  两市单笔数量不超过1万手即10万张(1000万元)

  3、到期日的计算

学习啦在线学习网   到期日=委托日+回购品种的天数(该天数以自然日计)

  可取日:到期日白天资金可用但不可取,到期日晚上清算后,下一个工作日资金可取。(如到期日是节假日,清算顺延到下一工作日进行,资金可取时间也相应顺延,如下表)

  资金占用期:如GC003(三天回购),在周一、周五做,资金的占用期是3天,在周四做,资金的占用期是4天,在周二、三做,资金的实际占用期是5天。

  4、逆回购操作时的资金情况

  假如客户操作10万元的国债逆回购,则冻结的资金为10万元+回购的费用(费用视回购天数不同而有所区别)。逆回购的利息部分是在到期日晚上清算后才入账,可取日可以取出。

  5、回购利息计算

  国债回购利息=利率÷360×金额×天数,其中收益率(利率÷360×天数)的结果四舍五入精确到小数点第5位

  【例】一个投资者于T日以100万元做了一天期的国债逆回购,成交价格为7.5%,那么其T+1日的收益为:(1,000,000×7.5%÷360)-10=198.33元;

  三、国债回购的投资技巧:

  1、现阶段,国债逆回购交易较为活跃的品种为1天、7天及14天的产品,1天的逆回购交易日成交额达500亿元,7天也达250亿元左右。交易活跃的品种说明需求较旺盛,因此利率水平也较高;

  2、国债回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。在每个月末、季末、特别是长假期前夕,国债回购利率明显地跳高,这由于通常是银行不惜高息揽储的时间,市场上的资金需求量较大,从而推高了市场资金的价格;

  3、在204001中,一般周四利率高,主要是因为周五资金回来后不能取,相当于周四支付了三天的利息,周五操作204001,虽然资金周一回来,但是只有一天利息,因为在周四的时候已经预支了三天;

  4、自动回款——比如说是做1天逆回购,则在T+1日,客户资金可用,T+2日可转帐,而且是自动回款,不用做交易(一般第二天开盘前资金就回来,不影响第二天资金使用)

  掌握以上这些规律和小窍门,相信精于理财的你一定会有效提高您的现金管理效率及收益了!

学习啦在线学习网   (兴业证券南平分公司供稿)

  通过小编的介绍,相信大家对国债逆回购保本保收益已经有了一定的了解。

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国债逆回购保本保收益

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